קרן כספית היא מוצר השקעה יחסית בטוח לטווח קצר שאפשר לרכוש בבנק או בבית השקעות.
מאוד רלוונטי במקרה שיש לכם סכום כסף גדול שסתם שוכב בבנק ותצטרכו את הסכום הזה בשנה-שנתיים הקרובות.
הרכב הקרן הכספית:
חצי אג"ח ממשלתי וחצי פיקדונות של בנקים (זה תכל'ס רק מידע לידיעה עבורכם כי מנהל הקרן דואג להרכב הזה).
שורה תחתונה:
1) התשואה השנתית של קרן כספית היא דומה לריבית בנק ישראל (סביבות ה-4.5-5 אחוז נכון לפברואר 2025). אפשר למכור (למשוך) את הקרן בכל רגע (בניגוד לפיקדון בבנק שיש לו תאריך פדיון)
3) משלמים מס רווחי הון של 25% בניכוי אינפלציה (כך שאם האינפלציה השנתית היא 4% והרווח שלכם באותה שנה הוא 4%, לא תשלמו בכלל מס!)
איך תכל'ס קונים קרן כספית?
1) צריך חשבון בנק או חשבון מסחר בבית השקעות
2) מחפשים את מספר הקרן הכספית שרוצים. פה יש השוואה בין התשואות של הקרנות והמספרים שלהן:
3) קונים בסכום הרצוי
*יש קרנות שיש מגבלה על סכום קניה ויש כאלה שיש מינימום קניה. לרוב הקרנות הכספיות אין כזאת מגבלה ואפשר לקנות בכל סכום
הנה סרטון הסבר קצר על איך קונים קרן כספית.
בהצלחה!
Yorumlar